CHECKLISTEN UND PLANUNGSHILFEN

Es ist leicht, einen gut ausgebildeten Finanzberater zu finden. Ihren persönlichen Anlageberater sollten Sie sorgfältig auswählen. Denn er übernimmt für Sie eine wichtige Aufgabe.

Der Fachmann kann für Sie genau die Anlageformen finden, die für Ihre individuelle Lebenssituation am besten geeignet sind.

Die Checklisten und Planungshilfen in dieser Übersicht helfen Ihnen dabei, gut und vertrauensvoll mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten.


Zum Thema Ziele festlegen

welche Anforderungen und Erwartungen Sie an die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater haben.

in welchen Bereichen – von der Finanz- über die Steuer- bis zur Depotplanung – Ihr Finanzberater Sie unterstützen soll.

wie Ihre bisherigen Erfahrungen mit einem Finanzberater aussehen.

welche Vermögenswerte Sie besitzen, wie ihre Monatsbilanz üblicherweise aussieht und welche Ziele Sie sich durch die Planung gemeinsam mit einem Berater setzen können.

über welche Qualifikationen – Ausbildungsnachweise, Verbindungen zu anderen Fachleuten oder Berufshaftpflichtversicherungen – ein Berater verfügt.


Zum Thema Fragen an den Berater

welche Leistungen Ihr Berater für Sie erbringen kann und wie Sie sein Engagement für Ihre Ziele bewerten.

anhand welcher Fragen Sie die Qualität der Arbeit des Beraters einschätzen können.

welche Themen Sie in welcher Lebensphase mit Ihrem Berater unbedingt besprechen sollten.

auf welches Gesprächsthema Sie sich unmittelbar vor einem Treffen mit Ihrem Berater einstellen sollten.


Zum Thema Beratungsgespräch

welche Prioritäten die meisten Menschen in Ihrer derzeitigen Lebensphase setzen und welche davon auch für Sie entscheidend sind.

auf welchen Vermögenswerten Sie aufbauen können, wenn Sie Ihre Finanzplanung angehen, und wie Ihre monatliche Bilanz aussieht.

wie Sie im Alter gerne wohnen möchten und für welche anderen Ausgaben (Hobbys, Reisen) Sie finanzielle Mittel benötigen.

wie ein monatlicher Budgetplan im Ruhestand aussehen könnte.

unter welchen Gesichtspunkten Sie die Empfehlungen Ihres Finanzberaters zur Zukunftsvorsorge hinterfragen sollten.

welche Themen Sie mit Ihrem Berater bei der jährlichen Überprüfung Ihres Vermögensplans diskutieren sollten.